「新NISAで早くも失態……」46歳会社員男性が後悔する新制度と投資の落とし穴
All About2024年2月22日(木)20時5分
All Aboutが募集している「投資の失敗エピソード」から、投資を行う中でやってしまいがちな失敗事例を紹介。今回は神奈川県在住46歳男性が後悔している投資の失敗談です。
株価が順調に推移している時だからこそ、意識しておきたい投資にまつわる数々の落とし穴。ここではAll Aboutが継続的に募集している「投資の失敗エピソード」から、まわりの方がどのような失敗や後悔を経て今に至るのかをみていきます。
理屈では測れないリアルな失敗エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
同居家族構成:本人、妻(47歳)、長男(12歳)
居住地:神奈川県
お仕事:会社員
世帯年収:本人650万円、配偶者なし(専業主婦)
世帯金融資産:現預金1000万円、リスク資産1870万円
投資を始めた年齢や時期:45歳(2023年)
・米国株:800万円
・日本株:70万円
・投資信託:1000万円
※うち、つみたてNISA(旧NISA)100万円、新NISAつみたて投資枠10万円、成長投資枠160万円利用
「新NISAにて早くも失態。成長投資枠の購入で、売却後の購入枠が戻るのが翌年とはつゆ知らず、つい先日、1月時点で枠の約3分の1程度を売却してしまった」そう。そのため「リセットまであと11カ月も待たなければならない状況となった」と語ります。
1月時点ですでに成長投資枠の年間の上限である「240万円」を利用していたと記載があり、制度について把握してなかったことで、今年の約80万円分の枠が利用できなくなったようです。
元々のスタンスは「株価が下がっても気にしないつもりだった」とのことですが、「いざ下がると含み損に耐えきれなかった」と本音を語ります。
リターンの観点からなるべく早い段階で一括投資を行う方針だったのかもしれませんが、いざ株価の下落に直面した場合、気持ちが耐えられるかどうかは試算上のリターンとは全くの別ものだということが今回のエピソードから分かります。
「まだ投資を勉強中の身であり、臨むにあたっての胆力が身についていない。程々の損切りで済んだと思う一方、実は未だに『もしかすると以降、高騰したかも』と後悔の念もあり煮えきらない」と心境を述べられます。
後悔が募る中でも、現在は投資に対して「俯瞰して臨む。個別株でも偏りが無い様に分散させる」ことを心がけられているそうです。
また、新NISAを含めたこれからの投資戦略についても改めて「基本に立ち返って、長期、分散、積み立て」を意識して臨むとコメントされていました。
※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
(文:あるじゃん 編集部)
理屈では測れないリアルな失敗エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。
投資の失敗エピソード・回答者プロフィール
年齢性別:46歳男性同居家族構成:本人、妻(47歳)、長男(12歳)
居住地:神奈川県
お仕事:会社員
世帯年収:本人650万円、配偶者なし(専業主婦)
世帯金融資産:現預金1000万円、リスク資産1870万円
投資を始めた年齢や時期:45歳(2023年)
リスク資産内訳
(※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載)・米国株:800万円
・日本株:70万円
・投資信託:1000万円
※うち、つみたてNISA(旧NISA)100万円、新NISAつみたて投資枠10万円、成長投資枠160万円利用
「成長投資枠の復活が翌年になるとはつゆ知らず」
実施されたばかりの新NISAでさっそく失敗をしてしまったという今回の投稿者男性。「新NISAにて早くも失態。成長投資枠の購入で、売却後の購入枠が戻るのが翌年とはつゆ知らず、つい先日、1月時点で枠の約3分の1程度を売却してしまった」そう。そのため「リセットまであと11カ月も待たなければならない状況となった」と語ります。
1月時点ですでに成長投資枠の年間の上限である「240万円」を利用していたと記載があり、制度について把握してなかったことで、今年の約80万円分の枠が利用できなくなったようです。
「株価が下がっても気にしないとはよく言うが……」
そもそも、いきなり売却してしまった理由について「下落株の売却だった」そうで「マイナス30万円程度の損切りで済んだと思う」とコメント。元々のスタンスは「株価が下がっても気にしないつもりだった」とのことですが、「いざ下がると含み損に耐えきれなかった」と本音を語ります。
リターンの観点からなるべく早い段階で一括投資を行う方針だったのかもしれませんが、いざ株価の下落に直面した場合、気持ちが耐えられるかどうかは試算上のリターンとは全くの別ものだということが今回のエピソードから分かります。
「まだ投資を勉強中の身であり、臨むにあたっての胆力が身についていない。程々の損切りで済んだと思う一方、実は未だに『もしかすると以降、高騰したかも』と後悔の念もあり煮えきらない」と心境を述べられます。
「失敗を糧に初心に返って投資を行う」
今回の失敗から学んだことは「胆力」、失敗を踏まえて他人へアドバイスするならという問いにも「胆力」と回答された投稿者。後悔が募る中でも、現在は投資に対して「俯瞰して臨む。個別株でも偏りが無い様に分散させる」ことを心がけられているそうです。
また、新NISAを含めたこれからの投資戦略についても改めて「基本に立ち返って、長期、分散、積み立て」を意識して臨むとコメントされていました。
※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
(文:あるじゃん 編集部)
©All About, Inc.
「投資」をもっと詳しく
BIGLOBE旅行 都道府県民限定プランのご紹介♪
「投資」のニュース
-
WEBで完結!不動産投資型クラウドファンディング『VERFUND(ベルファンド)』新規会員登録キャンペーン開催!!5月22日12時0分
-
不動産投資型クラウドファンディング『VERFUND(ベルファンド)12号』2024年5月22日(水)よりWEB募集開始!5月22日12時0分
-
CRAZY 取締役COOの熊谷が初の著書を出版いたしました5月22日11時46分
-
東日本高速道路株式会社が発行するソーシャルボンドへの投資のお知らせ5月22日11時46分
-
空き家投資の醍醐味「空き家・古家物件見学ツアーin熊本エリアエリア」5月25日(土)12:00 〜開催5月22日10時46分
-
空き家投資の醍醐味「空き家・古家物件見学ツアーin埼玉北部エリア」5月25日(土)13:00 〜開催5月22日10時16分
-
3月機械受注、2.9%増=基調「持ち直し」に上方修正—内閣府5月22日9時55分
-
3月の機械受注、2.9%増 2カ月連続プラス5月22日9時34分
-
マイクロン、24年設備投資見通し引き上げ AI関連チップに投資5月22日9時22分
-
25歳男性・年収450万円で資産2300万円「株式投資がメインだが、株高のときこそ積立投資」と語る理由5月22日6時10分
トレンドニュースランキング
-
1ドクダミを除草剤を使わず防ぐ方法3選 生態と対策がよく分かる解説に「待ってましたよ!」 「これは嬉しい!」と大反響 ねとらぼ
-
2なぜか600万円安くなっていた家を購入してみた結果 入居後、隣人からのクレームで駐車場が......【前編】 キャリコネニュース
-
3エアコン冷房の設定「弱」と「自動」ではどちらが節電? ダイキンが誤解されやすい4つのケースを検証 マイナビニュース
-
4600万円安くなっていた家を購入 駐車場問題の次は、隣人から「エアコン室外機」についてクレームを受けて......【後編】 キャリコネニュース
-
5岩手にも「富士ローソン」撮影できる場所があった 地元YouTuberが「遊びに来て」と呼びかけた理由 Jタウンネット