51歳・年収50万円パート女性「株主優待が一向に届かない」いったい何が起きた？

株価が順調に推移している時だからこそ、意識しておきたい投資にまつわる数々の落とし穴。ここではAll Aboutが継続的に募集している「投資の失敗エピソード」から、まわりの方がどのような失敗や後悔を経て今に至るのかをみていきます。
理屈では測れないリアルな失敗エピソードから、ご自身の投資のヒントを見つけ出してください。

投資の失敗エピソード・回答者プロフィール

年齢性別：51歳女性
同居家族構成：本人、夫（54歳）、長男（17歳）
居住地：香川県
職業：パート・アルバイト
世帯年収：本人50万円、配偶者500万円
世帯金融資産：現預金350万円、リスク資産250万円
投資を始めた年齢や時期：2013年（41歳）

リスク資産内訳

（※商品名の詳細が不明なものも原文ママ記載）
・NISA（つみたて）：40万円
・日本株：210万円

「半年間、優待品を楽しみに待っていたのに」

「たしか2018年6月だったと思います」。株主優待で失敗をしてしまったという今回の投稿者女性。
失敗について「年末が押し迫った中、株主優待と配当目的でJTの株を購入しました」と投稿が始まります。
「半年後、かなり楽しみに優待品を待っていましたが来ないので」問い合わせをしたところ、「権利日が一日遅く、購入日が間違っていたことが分かりました」と、優待の権利落ち最終日を過ぎて購入していたことを告白します。

「苦笑いするしかない。詰めが甘いと反省」

損失があったわけではないですが、当時について「やってしまった感じです。苦笑しかありません」と振り返る投稿者。
失敗の原因について、「初めての購入だったので、権利日が土日と重なっていて分からなかったのだと思います」と推測。
「詰めが甘い」と言うご自身の性格、特徴も関係しているのかもしれない、とコメントされています。

「冷静に淡々と売り買いできたら」

今回の失敗から学んだこととして「よく日にちを確認する。ギリギリの日程で購入しない」と回答した投稿者。
失敗を踏まえて他人へアドバイスするなら「私はできませんが、冷静に淡々と売り買いできたら良いでしょうね」とコメント。ご自身はというと「慎重さと欲深さが出まくりで、なかなか上手くいきません」とメンタル面で苦戦されている様子。
なお新NISAを含めたこれからの投資戦略については、「新興国の投資信託に挑戦してみたいです。夏前まで様子をみて、下がってきたら購入したいです。アメリカの投資信託にも」と意欲的でした。
※本文カッコ内の回答者コメントは原文に準拠しています
※エピソードは投稿者の当時のものです。現在とはサービスや金額などの情報が異なることがございます
※投稿エピソードのため、内容の正確性を保証するものではございません
※特定銘柄について、投資の勧誘を目的としたものではございません。資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願い申し上げます
(文:あるじゃん 編集部)